理财综合签约填写什么：个人资料与业务勾选

理财综合签约填写什么，个人线下柜台或手机银行办理时，基础信息填本人实名证件信息、一类借记卡卡号、联系电话与通讯地址，业务栏勾选基金、理财、贵金属等你要开通的投资品类，同步完成风险测评问卷，在风险揭示书抄写风险确认语句并签字；该签约仅适用于年满18周岁、持有本人一类结算账户的内地自然人，未成年人、他人代办均无法办理，签约后你勾选的业务统一生效，不用逐个单独签约。

理财综合签约基础信息栏填写

姓名、证件类型、证件号码、证件有效期必须和身份证完全一致，不能简写或错字。资金账户填写你名下该行的一类借记卡卡号，二类卡限额较高，一般不建议作为理财签约主账户。联系电话填写本人可正常接收短信的手机号，通讯地址填写能收到信函的常住地址，不要只填单位名称。职业、年收入、投资经验按真实情况填写，这些内容会直接影响风险测评结果，虚报会出现产品购买权限不匹配的问题。

纳税身份栏，内地居民默认勾选中国税收居民，非内地居民需要额外填报境外纳税编号。

理财综合签约业务选项勾选

业务勾选区域，只勾选你计划使用的业务，不勾选的项目不会开通。理财综合签约可以一次性勾选多个资管业务，不需要分开多次提交申请。

• 理财产品：银行发行及代销理财子公司产品
• 基金业务：公募基金认购、申购、赎回
• 贵金属：账户贵金属、实物贵金属交易
• 外汇：个人外汇买卖业务
• 国债：储蓄国债电子式、凭证式购买

理财综合签约风险测评填写

风险测评问卷是理财综合签约的必填部分，按照银保监会理财销售管理相关要求，个人购买理财必须完成风险承受能力评估，评估结果有效期1年，到期需要重新测评。问卷会询问你的投资年限、可承受亏损比例、家庭收入、投资目的，答案要如实填写，测评结果会分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型、激进型，你的评级只能匹配对应风险等级的产品。如果刻意夸大风险承受能力，后续购买超出自身评级的产品，银行会进行拦截，发生投资亏损也需要自行承担。

抄写风险提示语句，是纸质签约的硬性要求，不能直接跳过，手机银行版本会替换为弹窗确认。

账户必须本人一类卡。

业务勾选完成后，仔细阅读理财综合服务协议、投资者权益须知、风险揭示书，确认没有异议再签字或电子确认。协议内容包含资金划转规则、产品信息披露、交易赎回时效、客户信息授权范围，不要直接跳过阅读。签约成功后，回单或电子回执要保存，方便后续查询签约状态。如果后续不再使用某一项业务，不需要整体撤销综合签约，可单独关闭对应业务权限。

该签约仅开通业务准入资格，不代表自动购买任何理财产品，不会自动扣款，所有投资交易仍需要你手动发起申购。如果你的借记卡状态异常、证件过期、账户存在司法冻结，提交签约申请会直接驳回，需要先处理账户和证件问题再办理。