战略配售基金如何卖掉,分为3年封闭期内中途卖出与封闭期满正常赎回两种场景;封闭期内无法直接场外赎回,场外份额只能办理跨系统转托管到场内二级市场卖出,场内份额直接挂单交易,蚂蚁系创新未来战配基金可在退出窗口期直接转为B类份额自动赎回;适用边界:仅上市后的LOF战配基金支持场内卖出,未上市份额不能转托管,受限开放期只允许申购,不支持赎回操作。
战略配售基金卖出的两种方案
| 卖出方式 | 适用时段 | 操作前提 | 成本与风险 |
|---|---|---|---|
| 场内二级市场卖出 | 基金上市后至3年封闭期满前 | 开通股票账户,场外份额完成跨系统转托管 | 会出现折价,卖出价大概率低于基金净值,产生小幅亏损 |
| 场外正常赎回 | 3年封闭期结束转为开放式基金后 | 无需股票账户,直接在原购买平台提交赎回申请 | 按当日净值结算,无折价,仅收取少量赎回手续费 |
你要先确认份额类型,场外认购份额不能直接挂单卖出,必须先完成转托管流程。
封闭期内场内卖出完整操作
第一步,确认基金已经在上交所或深交所上市,登录基金官网查询上市公告,未上市则无法办理转托管业务。
第二步,开立证券账户,并且保证证券账户与基金场外账户使用同一身份证实名开户,两个账户信息必须完全一致,否则转托管申请会直接失败。
第三步,在原场外销售渠道提交跨系统转托管申请,选择把场外份额转入证券账户场内,申请提交日为T日,份额会在T+2个工作日转入股票账户。
第四步,份额到账后,打开股票交易软件,在二级市场直接挂单卖出,卖出价格由实时行情决定,下单前对比场内成交价与当日基金净值,尽量减少折价带来的损失。
创新未来战配基金专属退出办法
蚂蚁战略配售的创新未来系列基金,会开放为期一个月的专项退出窗口期,你不用办理转托管,直接在支付宝等购买入口选择份额转B类,系统会自动完成赎回,资金一般在下一个工作日原路返还至支付账户,该退出操作不收取赎回费用。
封闭期满后的场外赎回操作
3年封闭运作期结束后,战略配售基金自动转为普通LOF开放式基金,此时你可以直接在当初购买的银行、第三方理财平台发起赎回申请,不需要股票账户,资金会在T+3个工作日内到账,持有满半年通常可以免除赎回手续费。
必须注意的边界限制
封闭期内每6个月开启一次受限开放,该时段只开放申购,全程不受理赎回申请,不要在受限开放期提交赎回订单,所有申请都会被驳回。
跨系统转托管只支持整笔份额划转,零碎份额无法转入场内交易;如果你只持有少量零散份额,只能等到3年期满再做场外赎回。