薄荷记账基金怎么记账：分两步录入交易

薄荷记账基金怎么记账，核心操作是先新建投资账户、再分申购、赎回、分红三类录入交易，手动录入适合少量基金，截图AI识别适合批量补账单；自动同步仅支持部分券商，场外支付宝、微信理财通基金只能手动记录，不适合持有几十只基金的高频交易者，这类人群更适合用专业基金台账软件。

薄荷记账基金怎么记账：新建基金账户

你先打开APP，切换到资产页面，点击添加账户，账户类型选择投资账户，账户名称填写对应平台，比如支付宝基金、天天基金，不要和银行卡、零钱账户混用，避免净资产统计出错。

账户建好之后，把银行卡转入理财平台的资金记为转账，只在投资账户内记录基金本身的买卖，收支流水不会被重复统计。

薄荷记账基金怎么记账：录入三类基金交易

申购基金时，选择支出，分类选定投资支出，金额填写实际扣款金额，把申购手续费计入这笔支出，交易账户选定刚建好的投资账户，备注写上基金名称与代码。

赎回基金时，选择收入，分类选定投资收益，金额填写赎回到账金额，赎回手续费直接抵扣收益，不用单独新建支出条目，账户依旧选择对应投资账户。

现金分红到账，直接记为投资收入；红利再投资不用记录资金流水，只在资产估值里手动更新持仓市值即可。

薄荷记账基金怎么记账：持仓市值更新

这款软件不会自动抓取场外基金净值，你需要每周手动更新资产市值，进入投资账户，点击修改余额，填入当前基金持仓总市值，系统会自动算出当期浮动盈亏。

只记录交易、不更新市值，资产报表只能看到已实现盈亏，无法看到账面浮盈浮亏。

两种记账方案对比

记账避坑要点

不要把银行卡转入理财平台的资金记成支出，必须选择转账，否则月度支出会虚高，收支报表会失真。

场内证券账户的基金可以开启自动同步，场外互联网平台基金没有自动对接接口，只能全程手动操作，这是软件本身的功能限制，无法通过设置解决。

多只基金建议分账户管理，每一个理财平台单独建立一个投资账户，方便单独核对每只产品的收益情况。