注册理财规划师证书怎么报考，国内市场主流有两类证书，分别是FPSBChina的CFP国际金融理财师（常被俗称注册理财规划师）和CHFP理财规划师专业委员会的CHFP理财规划师，二者均需要先完成授权机构培训拿到培训合格证才能报考，原人社部理财规划师国家职业资格已于2017年取消，不再组织统考。你在银行、券商、保险机构求职优先选择CFP；独立理财咨询、普通理财知识学习可选择CHFP，报考前必须确认目标证书的发证机构，避免报名非正规机构的山寨证书。

注册理财规划师证书报考：两类证书对比

证书名称发证机构报考前置要求适用场景
CFP国际金融理财师FPSBChina国际金融理财标准委员会（中国）先考AFP，取得AFP认证，完成CFP授权培训银行、券商、财富管理机构招聘，高端理财业务
CHFP理财规划师理财规划师专业委员会完成授权机构培训，获取培训合格证书保险、第三方理财，个人理财能力提升

注册理财规划师证书报考：CFP完整报考流程

CFP遵循FPSBChina的4E认证标准，教育、考试、从业经验、职业道德四项全部达标才能拿到证书，不能直接跳过AFP直接报考CFP。你先找到FPSBChina官网公示的授权培训机构，完成AFP对应的108学时课程，课程结束后领取培训合格证书，凭这份证书登录FPSBChina官网的CFP系列考试报名与认证系统，填报个人信息、上传学历证明，选择考试城市和考试批次，缴纳考试费用，参加AFP全国统一机考。AFP考试通过之后，继续完成CFP阶段的授权培训，拿到CFP培训合格证书，再报名CFP综合考试。考试通过后，提交金融理财相关工作经历证明，满足对应的从业年限要求，签署职业道德承诺书，提交认证申请，审核通过后发放CFP证书。

工作年限审核有硬性门槛，本科及以上学历，需要累计2年及以上金融理财相关全职工作经验；大专学历，需要累计3年及以上相关全职工作经验，兼职、实习经历不计入有效从业时长。

报考材料准备清单。

  • 身份证正反面扫描件
  • 国家承认学历证书电子版
  • 授权机构颁发的培训合格证书
  • 工作证明、社保记录用于从业经验核验
  • 证件照，白底，JPG格式

CFP费用较高，培训加考试整体投入偏高，适合有金融行业从业计划，或是在财富管理岗位谋求晋升的人员。

注册理财规划师证书报考：CHFP报考流程

CHFP分为三级、二级、一级三个等级，你可以直接按自身学历和工作年限选择对应级别，不需要逐级考试。你登录理财规划师专业委员会官网，查询本地授权培训机构，报名课程并完成规定学时学习，拿到培训合格证书。在CHFP官方报考平台提交学历、工作证明、培训合格证等资料，资料审核通过后，选择就近考点报名，缴纳考试费，参加全国统一线上或线下考试。考试合格之后，提交认证申请，审核完成发放CHFP证书。

三级CHFP最低门槛为高中及以上学历，搭配授权机构培训合格证；二级CHFP需要专科及以上学历，同时满足对应工作年限。

该方法的适用边界是，CHFP不属于国家职业资格证书，仅属于行业能力认证，部分头部金融机构招聘时认可度低于CFP，求职前建议提前咨询目标单位是否认可该证书。

认准官方渠道。

报名时只选择官网公示的授权培训机构，不要相信声称免培训、直接出证、快速拿证的机构，这类大多为虚假证书，无法在发证机构官网查询备案信息。