如何查看去世人的基金，优先走线上身后金融联办平台做全域排查，找不到账户线索再分渠道线下申请；5万元以内小额基金可依据证监会证监办发〔2025〕89号文件简化材料，无需公证，仅第一顺位继承人可适用该简化流程，超出5万元资产必须先拿到继承权公证书或法院文书才能查询；无任何账户线索只能先办全域资产排查，有平台账号线索可直接到对应基金销售机构、基金公司、券商柜台查询。

如何查看去世人的基金：线上全域排查

你可以在当地政务平台进入“个人身后一件事”模块提交申请，山东地区使用爱山东小程序，浙江地区使用浙里办的浙里逝安入口，提交后15个工作日内可收到基金、理财、存款等资产反馈结果。

仅法定第一顺位继承人可发起线上查询。

需要上传四项材料：逝者死亡医学证明、申请人身份证、户口本或结婚证等亲属关系证明、申请人亲笔签署的查询承诺书。

如何查看去世人的基金：线下分渠道柜台查询

先梳理逝者手机、银行卡账单、短信记录，锁定购买渠道，再对应上门办理。

购买渠道办理地点查询必备材料
支付宝、天天基金等第三方平台平台线下客服网点或线上人工客服死亡证明、亲属关系证明、本人身份证；小额资产可免公证，大额资产补充继承权公证书
银行渠道购买的基金开户银行线下营业网点同上，银行只接受线下临柜核验材料
证券账户内购买的基金开户券商营业部现场办理严格临柜办理，小额适用简化流程，超出额度必须出具公证文书
基金公司直接申购公募基金管理人线下业务窗口死亡证明、亲属关系材料、身份证、承诺书，按基金公司要求提交电子版或纸质版

如何查看去世人的基金：额度门槛与材料区分

同一销售机构内基金总资产不超过5万元，可执行简化手续，不用办理继承公证，仅需要提交死亡证明、亲属关系材料、本人身份证与亲笔承诺书，依据证监办发〔2025〕89号文件执行。

只要单机构基金资产超过5万元，所有金融机构都会要求你先到公证处开具继承权公证书，继承人存在分歧无法统一意见时，需要向法院提起诉讼，凭法院判决书申请查询账户持仓与余额。

如何查看去世人的基金：无法查到账户时的兜底办法

如果完全找不到任何基金购买记录，不能直接向基金业协会申请查询个人账户，只能回到政务服务平台发起身后金融资产联办查询，由政务系统对接各大金融机构完成信息检索。

私募基金无法通过线上联办渠道查询，只能在拿到继承公证书后，联系对应私募基金管理人核实持仓信息。