基金净值跌值怎么算的，你可以先用下跌净值差算出单位亏损，再乘以持有的份额得到总亏损，该计算方式只适用于场外普通开放式基金，不适用于场内交易基金、分级基金、QDII基金，这类品种净值更新时间特殊，会存在估值和实际净值偏差，不能直接套用这套公式。单位净值跌幅=（上一交易日单位净值−当日单位净值）÷上一交易日单位净值，单位亏损=上一交易日单位净值−当日单位净值，持仓总跌值=单位亏损×持有份额，算出的是净值层面账面亏损，没有计入申购费、赎回费、管理费。
基金净值跌值的基础计算公式
你先分清两个容易混淆的数值，一个是净值跌幅百分比，用来判断这只基金当天跌了多少点，适合横向对比；另一个是持仓跌值金额，也就是你账户里少掉的账面钱数，是自己算账优先算的指标。上一交易日净值是基金收盘后公布的净值，不是盘中估值，盘中估值只是估算值，不能拿来做精确计算，很多投资者直接用估值去算跌值，最后和基金公司清算金额对不上。
举一组可直接复刻的数字案例，上一日单位净值1.500元，当日更新净值1.440元。净值跌幅=(1.500−1.440)÷1.500=4%，单位跌值是0.06元，如果你持有1000份，持仓账面跌值就是60元。这个结果只代表净值变动带来的盈亏，手续费会在申购或者赎回环节单独扣除，不会体现在净值跌值里面。
看清楚份额类型会减少计算误差。分红方式不同，份额数量会变化，红利再投资的基金，分红会自动转换成新增份额，后续计算跌值时，必须使用最新总份额；现金分红的基金份额不变，分红资金直接到账户，净值下跌计算只看原有份额，分红款不受净值下跌影响。
基金净值跌值计算和实际到手盈亏的差别
净值跌值只是账面变动，不等于赎回后真实亏损。申购时支付的申购费会抬高你的实际成本价，赎回时的赎回费会减少回款金额，这两项费用不会改变基金本身的单位净值，单独叠加在你的交易环节里。
成本价会改变你判断盈亏的基准。你的持仓成本单价，是扣除申购优惠之后的实际投入资金除以确认份额，用成本单价和当前净值对比，算出的盈亏，和单纯看净值相比上一日的跌值，是两套独立口径，不要混在一起运算。
场内ETF、LOF不要用这套净值跌值算法。
场内基金成交价格由买卖撮合决定，交易价格和基金净值长期存在折溢价，价格跌幅和净值跌值会不一样，你亏损多少看成交价格，而不是基金公布的净值。
交易日时间规则会影响取值。国内公募基金净值每个交易日收盘更新一次，15点之前提交的申购赎回，按当日净值确认，15点之后的委托，按下一个交易日净值确认，你跨下午三点统计跌值，要匹配对应的净值日期，选错净值日期，全部计算结果都会出错。
货币基金不适用净值下跌计算逻辑，它采用固定1元净值、收益结转模式，净值不会下跌，只看每日万份收益。