墨尔本北方基金有哪些，这里所指为澳洲North平台（MyNorth）旗下注册于墨尔本的系列管理基金，分为指数被动基金、主动多元资产基金、养老退休金基金、保本型守护基金四大类，主流可直接申购标的包含MyNorthIndexModeratelyDefensiveFund、MyNorthIndexBalancedFund、MyNorthRetirementFund、MyNorthGuardianMax85、MyNorthGuardianMax100、MyNorthAustralianEquityIndexFund，该平台由ipacAssetManagementLimited（AFSL234655）作为责任主体，适合已经持有澳洲税号、能接受澳元计价、通过持牌理财顾问开户的投资者，不支持境外个人直接线上自助开户。

墨尔本北方基金有哪些：指数被动系列

指数被动系列全部跟踪公开市场指数，管理费偏低，资产配置比例固定，调仓频率低，适合想要控制成本、不看好基金经理主动择时的投资者。MyNorthIndexModeratelyDefensiveFund防御资产占比偏高，权益类资产占30%左右，波动幅度更小；MyNorthIndexBalancedFund的权益类资产均值70%，同时覆盖澳股、海外股票、地产、固收与现金，对标全球多元资产指数；MyNorthAustralianEquityIndexFund跟踪S&P/ASX300总回报指数，仅聚焦澳洲本土上市大小盘个股，单一市场风险集中。

被动基金没有额外的基金经理业绩提成，你可以在产品说明书里查看每个季度的跟踪误差，跟踪误差数值越小，代表基金和对标指数的贴合程度越高。

墨尔本北方基金有哪些：主动管理与养老系列

MyNorthRetirementFund是这个板块的核心产品，由AMPCapital负责主动管理，优先面向退休领取养老金的人群，策略偏向稳定现金流、通胀对冲和税务优化，支持每日赎回，流动性相对友好。它不会把权益仓位拉到很高，会持续搭配固收、通胀挂钩资产，适合已经进入支取阶段、不想承受大幅回撤的人群。

这类主动基金的业绩波动会明显高于指数基金，不同年度的收益分化较大，过往稳定收益不能预判后续表现。

墨尔本北方基金有哪些：保本守护系列

MyNorthGuardianMax85、MyNorthGuardianMax100属于带资本保障条款的产品，数字代表保障上限，85对应本金最高保障85%，100对应本金全额保障，保障条款有固定持有周期约束，中途提前赎回会直接取消保障权益，还要承担退出手续费。

适合风险承受力很低、优先保住本金、资金可以锁定约定周期的投资者。

基金名称类型权益仓位适合人群
MyNorthIndexModeratelyDefensiveFund被动指数偏防御约30%保守型、短期资金
MyNorthIndexBalancedFund被动指数均衡约70%中长期均衡配置
MyNorthRetirementFund主动养老收益中等浮动退休支取资金
MyNorthGuardianMax100保本型浮动受限极度保守、资金锁仓

该平台所有基金都受澳大利亚证券和投资委员会ASIC监管，你在核对产品资质时，可直接查询AFSL编号234655对应的持牌主体信息。

境外无澳洲有效税号、没有澳洲本地持牌理财顾问对接的投资者，无法申购该系列基金。

申购前必须阅读PDS产品披露说明书，里面完整记录费率、退出规则、保障触发条件。